Istiqbolli loyihalar milliy agentligi (NAPP) kriptovalyuta xizmatlari uchun ichki nazoratning yangi qoidalari loyihasini muhokamaga qoʻydi. Hujjat komplayens-ofitserlar maqomini oshiradi, xorijiy muassislar uchun cheklovlar kiritadi va shubhali operatsiyalar toʻgʻrisidagi maʼlumotlarni uzatish tartibini belgilaydi.
Nima yuz berdi
Oʻzbekiston jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish (AML) qismida kriptoaktivlar sohasidagi xizmatlar provayderlariga qoʻyiladigan talablarni qayta koʻrib chiqmoqda. Uzbek Fintech ixtisoslashgan kanali xabar berishicha, NAPP kompaniyalarni xatarlarni boshqarishning ichki tuzilmasini qayta qurishga majbur qiluvchi tuzatishlar loyihasini eʼlon qildi.
Hujjatga koʻra, ichki nazoratni tashkil etish uchun masʼul xodim endi majburiy ravishda kompaniya rahbari oʻrinbosari lavozimini egallashi kerak. Amaldagi qoidalar ushbu funksiyani rahbar tarkibining oddiy vakillariga topshirishga ruxsat beradi. Yangi kriptoprovayderlar bunday mutaxassisni tayinlashi va litsenziya olgandan keyin bir oy ichida uning anketasini NAPPga taqdim etishi shart.
Regulyator, shuningdek, egalari va top-menejment uchun filtr kiritadi. Pul yuvishga qarshi kurashish boʻyicha xalqaro hamkorlikda ishtirok etmaydigan davlatlar rezidentlari kriptoprovayderlarning rahbari va muassisi boʻla olmaydi.
Texnik nazorat va mijozlar bilan ishlash
Loyiha foydalanuvchilarni identifikatsiya qilish mexanizmlarini aniqlashtiradi. Provayderlarga mijozlarni verifikatsiya qilish va ularning shaxsiy maʼlumotlarining haqiqiyligini tekshirish uchun uchinchi tomon ixtisoslashgan tashkilotlarini jalb qilishga ruxsat beriladi. Shu bilan birga, kriptobirjalar va ayirboshlash shoxobchalari mijoz faoliyatining mohiyatini va uning mulkiy tuzilmasini tushunishlari shart.
Tuzatishlarning alohida bloki shubhali tranzaksiyalar toʻgʻrisidagi xabarlarni uzatishga tegishli. Maʼlumotlarni Bosh prokuratura huzuridagi Iqtisodiy jinoyatlarga qarshi kurashish departamentiga faqat himoyalangan aloqa kanallari orqali yuborish kerak. Bularga kriptografik shifrlangan elektron tizimlar, himoyalangan pochta va NAPP tomonidan kirish ruxsati beriladigan maxsus shaxsiy kabinet kiradi.
Agar mijozning aktivlari terrorizmga aloqadorlikda gumon qilingan shaxslar roʻyxatiga kiritilganligi sababli muzlatib qoʻyilsa, komplayens-ofitser foydalanuvchini imkon qadar tezroq xabardor qilishi va operatsiyalarni qayta tiklash tartibini tushuntirishi shart.
Mamlakat va bozor
Kriptosektor uchun qoidalarning kuchaytirilishi mamlakatda moliyaviy monitoringning umumiy kuchayishi fonida yuz bermoqda. Avvalroq Finteqstan regulyator jismoniy shaxslarning pul oʻtkazmalari va korporativ import uchun monitoring chegaralarini pasaytirib, yirik pul operatsiyalari ustidan bank nazoratini kuchaytirgani haqida yozgan edi.
Bunga parallel ravishda huquqni muhofaza qilish organlari moliyaviy kiberjinoyatlar sonining oʻsishini qayd etmoqda. Ichki ishlar vazirligi maʼlumotlariga koʻra, 2026-yil boshidan buyon IIV va Markaziy bankning qoʻshma antifrod-tizimi noqonuniy faoliyatga aloqador 18 838 ta bank kartasini blokladi va 29 trillion soʻm mablagʻ oʻtkazilishining oldini oldi.
Nima uchun bu muhim
Oʻzbekistondagi kriptobozor asta-sekin kulrang zona maqomidan mahrum boʻlmoqda va klassik bank sektori kabi mijozlarni identifikatsiya qilishning qatʼiy standartlariga ega boʻlmoqda. Provayderlar monitoring tizimlariga investitsiyalar kiritishlari, shtatlar jadvalini qayta koʻrib chiqishlari va mablagʻlarning kelib chiqish manbalarini sinchkovlik bilan tekshirishlari kerak boʻladi.
Keyin nima boʻladi
Hujjat loyihasi jamoatchilik muhokamasi bosqichida boʻlib, u 22-avgustgacha davom etadi. Tuzatishlar tasdiqlangandan soʻng, bozorning amaldagi ishtirokchilariga ichki tartib-qoidalar va kadrlar tarkibini yangi standartlarga muvofiqlashtirish uchun vaqt kerak boʻladi.
