Национальное агентство перспективных проектов вынесло на обсуждение проект новых правил внутреннего контроля для криптовалютных сервисов
Фото: Interface
Национальное агентство перспективных проектов (НАПП) вынесло на обсуждение проект новых правил внутреннего контроля для криптовалютных сервисов. Документ повышает статус комплаенс-офицеров, вводит ограничения для иностранных учредителей и регламентирует порядок передачи данных о подозрительных операциях.
Узбекистан пересматривает требования к провайдерам услуг в сфере криптоактивов в части противодействия легализации незаконных доходов (AML). Как сообщает профильный канал Uzbek Fintech, НАПП опубликовало проект поправок, который обязывает компании перестроить внутреннюю структуру управления рисками.
Согласно документу, сотрудник, отвечающий за организацию внутреннего контроля, теперь должен в обязательном порядке занимать должность заместителя руководителя компании. Действующие правила позволяют поручать эту функцию рядовым представителям руководящего состава. Новые криптопровайдеры обязаны назначить такого специалиста и передать его анкетные данные в НАПП в течение месяца после получения лицензии.
Регулятор также вводит фильтр для владельцев и топ-менеджмента. Руководителями и учредителями криптопровайдеров не смогут быть резиденты государств, которые не участвуют в международном сотрудничестве по борьбе с отмыванием денег.
Проект уточняет механизмы идентификации пользователей. Провайдерам разрешат привлекать сторонние специализированные организации для верификации клиентов и проверки подлинности их персональных данных. При этом криптобиржи и обменники обязаны понимать суть деятельности клиента и структуру его собственности.
Отдельный блок поправок касается передачи сообщений о подозрительных транзакциях. Информацию необходимо направлять в Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре исключительно по защищенным каналам связи. К ним относятся электронные системы с криптографическим шифрованием, защищенная почта и специальный личный кабинет, доступ к которому выдает НАПП.
Если активы клиента замораживаются из-за включения в перечни лиц, подозреваемых в причастности к терроризму, комплаенс-офицер обязан уведомить пользователя в кратчайшие сроки и разъяснить порядок возобновления операций.
Ужесточение правил для криптосектора происходит на фоне общего усиления финансового мониторинга в стране. Ранее Finteqstan писал, что регулятор ужесточил банковский контроль над крупными денежными операциями, снизив пороги мониторинга для переводов физических лиц и корпоративного импорта.
Параллельно правоохранительные органы фиксируют рост числа финансовых киберпреступлений. По данным Министерства внутренних дел, с начала 2026 года совместная антифрод-система МВД и Центрального банка заблокировала 18 838 банковских карт, связанных с незаконной деятельностью, и предотвратила вывод 29 триллионов сумов.
Крипторынок в Узбекистане постепенно лишается статуса серой зоны и получает такие же жесткие стандарты идентификации клиентов, как и классический банковский сектор. Провайдерам придется инвестировать в системы мониторинга, пересматривать штатное расписание и более тщательно проверять источники происхождения средств.
Проект документа находится на стадии общественного обсуждения, которое продлится до 22 августа. После утверждения поправок действующим игрокам рынка потребуется время на приведение внутренних процедур и кадрового состава в соответствие с новыми стандартами.
