Департамент банковского регулирования АРРФР оштрафовал Halyk Bank на 18,165 млн тенге за несоблюдение требований к системам финансового мониторинга и внутреннего контроля.
Что произошло
Регулятор привлек банк к административной ответственности 11 июня 2026 года. По данным профильных источников, ссылающихся на материалы ведомства, штраф выписан по части 13 статьи 214 КоАП РК. Эта норма регулирует исполнение законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Санкция касается дефектов в самих процедурах комплаенса. Ведомство не заявляло о выявлении реальных фактов незаконного вывода средств. Конкретные технические сбои или пропущенные транзакции в опубликованных материалах не раскрываются.
Страна и рынок
Halyk Bank — крупнейший финансовый институт Казахстана, который активно расширяет цифровую розницу. Ранее Finteqstan писал, что банк готовит к запуску ИИ-помощника и новые инвестиционные продукты. С появлением новых форматов обслуживания и ростом числа транзакций нагрузка на системы AML/KYC объективно возрастает.
Почему это важно
Регулятор проверяет не только итоговую отчетность, но и то, как настроены фильтры банка на ежедневной основе.
Штраф лидеру рынка демонстрирует смещение фокуса надзора на превентивную работу автоматики и качество внутренних процедур.
Что дальше
Финансовые организации обычно реагируют на такие прецеденты внеплановым аудитом внутренних алгоритмов оценки клиентов и платежей. Повторные нарушения требований финмониторинга несут более серьезные риски и могут привести к усиленным санкциям со стороны АРРФР.
