Istiqbolli loyihalar milliy agentligi (NAPP) kriptobozor ishtirokchilari uchun jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish (JOD/MTQ) boʻyicha ichki nazoratning yangi qoidalarini tasdiqladi. Spot.uz nashri xabar berishicha, asosiy operatsion oʻzgarish onbording jarayoniga taalluqli: xizmat koʻrsatuvchi provayderlarga mijozlarni tekshirish uchun uchinchi tomon servislaridan foydalanishga ruxsat berildi.
Tuzatishlar kriptobirjalar, kriptodoʻkonlar va kriptoaktivlar aylanmasi sohasidagi boshqa litsenziyalangan kompaniyalar ishiga taʼsir qiladi.
Identifikatsiya autsorsingi
Mijozlarni lozim darajada tekshirish (due diligence) choralari doirasida foydalanuvchilarni identifikatsiya va verifikatsiya qilish uchun kriptoplatformalar endi uchinchi tomonni jalb qilishi mumkin. Gap shaxsiy maʼlumotlarning haqiqiyligini tasdiqlovchi ixtisoslashgan tashkilotlar haqida bormoqda.
KYC autsorsingiga ruxsat berilishi yangi kriptoloyihalarni ishga tushirishdagi toʻsiqlarni kamaytiradi, chunki bu kompaniya ichida murakkab biometriya va hujjatlarni aniqlash tizimlarini ishlab chiqish zaruratini yoʻq qiladi.
Komplayens va rahbariyatga qoʻyiladigan talablar
Verifikatsiyani soddalashtirish bilan bir qatorda, regulyator bozor ishtirokchilariga qoʻyiladigan korporativ talablarni qatʼiylashtirdi. Ichki nazorat uchun masʼul xodim endi rahbar oʻrinbosari lavozimini egallashi kerak. Yangi provayderlar bunday mutaxassisni tayinlashi va litsenziya olgandan keyin bir oy ichida uning anketasini NAPPga taqdim etishi shart.
Qoʻshimcha cheklovlar muassislar geografiyasiga ham taʼsir qildi. Pul yuvishga qarshi kurashish boʻyicha xalqaro hamkorlikda ishtirok etmaydigan mamlakatlar rezidentlari kriptokompaniyalarning rahbarlari va egalari boʻla olmaydi. Provayderlarning oʻzlari endi mijozning biznes-modelini va uning mulk tuzilmasini tushunishlarini hujjatlar bilan tasdiqlashlari shart.
Agar kriptoprovayder affillangan moliyaviy kompaniyalar guruhiga kirsa, ichki nazorat qoidalari butun guruh darajasida ishlab chiqilishi kerak. Bu maʼlumot almashish, audit va tavakkalchiliklarni boshqarishning yagona tartib-qoidalarini oʻz ichiga oladi.
Himoyalangan aloqa kanallari
Huquqni muhofaza qiluvchi organlar bilan oʻzaro hamkorlik tartibi oʻzgardi. Provayderlar shubhali operatsiyalar toʻgʻrisidagi maʼlumotlarni Bosh prokuratura huzuridagi Iqtisodiy jinoyatlarga qarshi kurashish departamentiga himoyalangan kanallar orqali taqdim etishlari shart. Ularga shifrlangan elektron tizimlar, himoyalangan pochta va NAPP alohida soʻrov boʻyicha kirish imkonini beradigan maxsus shaxsiy kabinet kiradi.
Mijoz maʼlumotlari terrorizmga aloqador shaxslar roʻyxatiga mos kelishi sababli aktivlar muzlatilgan taqdirda, komplayens-ofitser foydalanuvchini imkon qadar qisqa vaqt ichida xabardor qilishi va operatsiyalarni qayta tiklash tartibini tushuntirishi shart.