Moliya bozorini tartibga solish va rivojlantirish agentligi (MBTSRA) moliyaviy monitoring qoidalarini oʻzgartirishni rejalashtirmoqda. Agar loyiha ma’qullansa, banklar norezidentlardan koʻproq hujjatlar soʻrashi va ularning xavf darajasini qayta koʻrib chiqishi kerak boʻladi.
Nima yuz berdi
Oʻzgartirishlar loyihasiga koʻra, banklar chet el fuqarolarini tekshirish uchun hujjatlar roʻyxatini kengaytiradi. Qozogʻistonda boʻlish qonuniyligini tasdiqlash uchun quyidagilar talab qilinishi mumkin:
- chegarani kesib oʻtganlik haqidagi belgilar qoʻyilgan pasport;
- mehnat shartnomasi;
- oʻqishni oʻtaganlikni tasdiqlovchi hujjatlar;
- yashash guvohnomasi (ВНЖ) yoki boshqa ruxsat beruvchi hujjatlar.
Alohida e’tibor xavf profiliga qaratilmoqda. Yashash guvohnomasi yoki doimiy yashash uchun ruxsatnomasi boʻlmagan mijozlarni avtomatik ravishda yuqori xavf toifasiga kiritish taklif qilinmoqda. Bu haqda hujjat loyihasiga tayanib, soha boʻyicha Telegram-kanal xabar bermoqda. Regulyatorning rasmiy resurslarida oʻzgartirishlar loyihasi hozircha e’lon qilinmagan.
Mamlakat va bozor
Tashabbus banklarga tegishli boʻlib, MBTSRAning KYC (mijozingni bil) tartib-qoidalarini kuchaytirish boʻyicha umumiy strategiyasiga mos keladi. Bu jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish (JDL/TMMQK) boʻyicha kengroq oʻzgartirishlar paketining bir qismidir. Avvalroq idora 2026-yil 12-iyulgacha boʻlgan oʻtish davri bilan moliyaviy monitoring talablarini yangilagan edi.
Chet elliklar uchun yangi qoidalar ushbu tartibga solish doirasini toʻldiradi. Norezidentlar bilan faol ishlayotgan va yangi xorijiy oʻyinchilarni qabul qilayotgan Qozogʻiston bank sektori uchun — avvalroq Finteqstan arab ADCB shoʻba bankini roʻyxatdan oʻtkazish haqida yozgan edi — bu oʻrnatilgan onbording jarayonlarini qayta koʻrib chiqishni anglatadi.
Nima uchun bu muhim
Hujjatlar roʻyxatining kengayishi, agar banklar qogʻozlarni qoʻlda tekshirishda davom etsa, hisob ochish jarayonini sekinlashtirishi mumkin. Ehtimol, bozor ishtirokchilari skoring modellarini yangi xavf mezonlariga moslashtirishi kerak boʻladi.
Komplayensning kuchaytirilishi banklarga tayyor raqamli KYC yechimlari va davlat bazalari bilan avtomatlashtirilgan integratsiyani taklif qiladigan mahalliy fintex-provayderlar uchun drayver boʻlishi mumkin.
Keyin nima boʻladi
Hujjat tayyorlanish bosqichida. Yangi qoidalarning kuchga kirishining aniq muddatlari loyiha “Ochiq NHA” portalida yoki regulyator saytida rasman e’lon qilinganidan keyin ma’lum boʻladi. Banklar oʻz infratuzilmasining kengaytirilgan ma’lumotlar paketini yigʻish va tahlil qilishga tayyorligini baholashlari kerak.