Национальное агентство перспективных проектов (НАПП) утвердило новые правила внутреннего контроля по противодействию легализации незаконных доходов (ПОД/ФТ) для участников крипторынка. Как сообщает издание Spot.uz, главное операционное изменение касается процесса онбординга: провайдерам услуг разрешили использовать сторонние сервисы для проверки клиентов.
Поправки затрагивают работу криптобирж, криптомагазинов и других лицензированных компаний в сфере оборота криптоактивов.
Аутсорс идентификации
Для идентификации и верификации пользователей в рамках мер надлежащей проверки (due diligence) криптоплощадки теперь могут привлекать третью сторону. Речь идет о специализированных организациях по подтверждению подлинности персональных данных.
Разрешение на аутсорс KYC снижает барьер для запуска новых криптопроектов, так как снимает необходимость разрабатывать сложную биометрию и системы распознавания документов внутри компании.
Требования к комплаенсу и руководству
Параллельно с упрощением верификации регулятор ужесточил корпоративные требования к участникам рынка. Ответственный за внутренний контроль сотрудник теперь должен занимать должность заместителя руководителя. Новые провайдеры обязаны назначить такого специалиста и передать его анкетные данные в НАПП в течение месяца после получения лицензии.
Дополнительные ограничения коснулись географии учредителей. Руководителями и владельцами криптокомпаний не могут быть резиденты стран, которые не участвуют в международном сотрудничестве по борьбе с отмыванием денег. Сами провайдеры теперь обязаны документально подтверждать, что понимают бизнес-модель клиента и структуру его собственности.
Если криптопровайдер входит в группу аффилированных финансовых компаний, правила внутреннего контроля должны разрабатываться на уровне всей группы. Это включает единые процедуры обмена информацией, аудита и управления рисками.
Защищенные каналы связи
Изменился порядок взаимодействия с правоохранительными органами. Провайдеры обязаны передавать информацию о подозрительных операциях в Департамент по борьбе с экономическими преступлениями Генпрокуратуры по защищенным каналам. К ним относятся электронные системы с шифрованием, защищенная почта и специальный личный кабинет, доступ к которому НАПП предоставляет по отдельному запросу.
В случае заморозки активов из-за совпадения данных клиента с перечнями лиц, причастных к терроризму, комплаенс-офицер обязан уведомить пользователя в максимально короткий срок и разъяснить процедуру возобновления операций.
