Национальный банк Кыргызстана планирует запретить анонимное пополнение карт наличными
Национальный банк Кыргызстана вынес на общественное обсуждение проект, который обяжет платежные терминалы идентифицировать клиентов при пополнении банковских счетов, карт и электронных кошельков наличными. Регулятор намерен исключить эти операции из категории низкорискованных для контроля за денежными потоками.
Механика идентификации
Сейчас внесение наличных на карту через терминал проходит без подтверждения личности. По данным издания 24.kg, Нацбанк предлагает обязать платежные организации устанавливать личность плательщика до приема купюр.
Для верификации терминалы должны будут использовать один из доступных методов: ввод персональных данных, сканирование паспорта, фото- и видеофиксацию, NFC, биометрию или Единую систему идентификации Кыргызстана. Полученные данные будут сверяться с государственными цифровыми сервисами.
Кроме того, перед проведением платежа система должна проверить клиента по санкционным перечням лиц, причастных к терроризму, экстремизму и отмыванию доходов. При совпадении терминал откажет в операции.
Исключения для бытовых платежей
Требование коснется именно пополнения счетов и кошельков. Часть операций останется в перечне низкорискованных и будет доступна анонимно. В этот список входят оплата коммунальных услуг, интернета и телевидения, погашение кредитов, оплата налогов, штрафов и госпошлин, а также покупка билетов.
Значение для рынка
Нацбанк объясняет инициативу необходимостью выполнить международные стандарты FATF и обеспечить прослеживаемость переводов. Если документ будет принят, новые правила вступят в силу через три месяца после официального опубликования.
Для рынка платежных систем это означает неизбежный рост инфраструктурных расходов на интеграцию терминалов с государственными базами и модулями считывания документов. Финансовым учреждениям придется обновить программное обеспечение и, возможно, часть аппаратного парка в сжатые сроки.
