Национальный банк Кыргызской Республики опубликовал предупреждение о рисках передачи денежных средств организациям, не имеющим лицензии на привлечение депозитов.
Нацбанк указал, что привлечение депозитов является банковской операцией и может осуществляться только на основе соответствующей лицензии. Право привлекать депозиты имеют коммерческие банки, микрофинансовые компании, жилищно-кредитные компании и кредитные союзы в пределах полномочий, указанных в лицензии Нацбанка.
Регулятор предупредил о необходимости осторожности при следующих признаках: отсутствие лицензии на привлечение депозитов, обещание доходов выше рыночных показателей, активное привлечение средств через социальные сети и объявления без раскрытия рисков, неясные условия в соглашениях, отсутствие информации о том, как используются привлечённые средства и откуда берётся обещанный доход.
Нацбанк отметил, что систематическое привлечение средств от широкого круга лиц без надлежащей лицензии может содержать признаки незаконной банковской деятельности и влечёт ответственность по законодательству Кыргызской Республики.
