Регулятор подготовил поправки в правила финмониторинга. Банкам придется запрашивать больше документов и пересмотреть оценку рисков для нерезидентов.
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) планирует изменить правила финмониторинга. Если проект одобрят, банкам придется запрашивать больше документов у нерезидентов и пересмотреть их уровень риска.
Согласно проекту поправок, банки расширят список документов для проверки иностранных граждан. Для подтверждения легальности пребывания в Казахстане могут потребоваться:
Отдельное внимание уделяется риск-профилю. Клиентов без ВНЖ или разрешения на постоянное проживание предлагают автоматически относить к категории повышенного риска. Об этом сообщает профильный Telegram-канал со ссылкой на проект документа. На официальных ресурсах регулятора проект поправок пока не опубликован.
Инициатива касается банков и укладывается в общую стратегию АРРФР по усилению процедур KYC (знай своего клиента). Это часть более широкого пакета поправок по противодействию отмыванию доходов (ПОД/ФТ). Ранее ведомство уже обновило требования к финмониторингу с переходным периодом до 12 июля 2026 года.
Новые правила для иностранцев дополняют эту регуляторную рамку. Для банковского сектора Казахстана, который активно работает с нерезидентами и принимает новых зарубежных игроков — ранее Finteqstan писал о регистрации дочернего банка арабского ADCB — это означает пересмотр устоявшихся процессов онбординга.
Расширение списка документов может замедлить процесс открытия счетов, если банки продолжат проверять бумаги вручную. Вероятно, участникам рынка придется перенастроить скоринговые модели под новые критерии риска.
Ужесточение комплаенса может стать драйвером для локальных финтех-провайдеров, которые предложат банкам готовые цифровые KYC-решения и автоматизированную интеграцию с государственными базами.
Документ находится на стадии подготовки. Точные сроки вступления новых правил в силу станут известны после официальной публикации проекта на портале «Открытые НПА» или сайте регулятора. Банкам предстоит оценить готовность своей инфраструктуры к сбору и анализу расширенного пакета данных.
